Strategii
Fiecare soluție pe care o propunem pornește de la analiza riguroasă a patrimoniului dvs. și a obiectivelor pe termen lung.
Protecția capitalului nu este un produs — este un proces continuu, calibrat la realitatea fiecărui client.
Abordarea Popa & Popa se structurează în patru etape distincte: diagnosticul patrimonial complet, identificarea riscurilor juridice și fiscale, proiectarea cadrului de protecție și implementarea monitorizată. Această metodologie ne permite să construim soluții coerente, nu mozaicuri de instrumente alese la întâmplare. Folosim structuri testate în practica românească și europeană, cu o atenție specială pentru coerența dintre dreptul civil, dreptul fiscal și reglementările de piață de capital. Fiecare recomandare este documentată și argumentată juridic.
Selectăm și combinăm aceste instrumente în funcție de profilul fiecărui client.
Organizarea activelor sub un holding Romanian sau European (Luxembourg, Olanda) oferă separarea riscurilor operaționale de cele patrimoniale, eficiență la distribuirea dividendelor și un cadru clar pentru planificarea succesorală. Analizăm care jurisdicție răspunde cel mai bine obiectivelor dvs. de conservare.
Acolo unde dreptul intern permite, utilizăm structuri de tip trust sau fundație privată pentru segregarea activelor destinate generației următoare. Aceste instrumente sunt deosebit de eficiente pentru patrimonii mixte — imobiliare, participații și lichidități — gestionate unitar pe termen lung.
Produsele de asigurare de viață tip unit-linked și whole-life reprezintă vehicule recunoscute de transfer al averii, cu avantaje fiscale în mai multe jurisdicții europene. Popa & Popa evaluează ofertele disponibile pe piața română și internațională și negociază termenii contractuali în favoarea clientului.
Conflictele intrafamiliale reprezintă unul dintre cele mai frecvente riscuri pentru integritatea unui patrimoniu. Structurăm acorduri juridice clare între membrii familiei și asociați, stabilind mecanisme de decizie, clauze de preemțiune și proceduri de ieșire care protejează valoarea afacerii.
Un testament bine redactat nu este suficient. Planificarea succesorală pe care o oferim integrează aspectele juridice, fiscale și emoționale ale transferului de avere: de la evaluarea activelor și desemnarea beneficiarilor, până la structurarea donațiilor și optimizarea sarcinii fiscale moștenitorilor.
„Structura de holding implementată de Popa & Popa în 2021 a simplificat radical administrarea celor opt proprietăți comerciale ale noastre. La prima revizie anuală, consilierii au identificat o oportunitate de restructurare care a redus costurile de administrare cu aproape 18%. Lucrul cu o echipă care înțelege detaliile fiscale românești este o diferență esențială.”
Răspunsuri clare la întrebările pe care le aud cel mai des clienții noștri înainte de primul consult.
Nu există un prag universal, dar în practica noastră structurile devin eficiente din punct de vedere cost-beneficiu pentru patrimonii nete de peste 500.000 EUR. Sub acest nivel, sfătuim prioritizarea planificării succesorale și a asigurărilor, care nu implică costuri structurale ridicate.
Depinde de complexitate. O structură holding simplă în România poate fi operațională în 4–8 săptămâni. Structurile care implică o jurisdicție europeană secundară (Luxembourg, Cipru, Olanda) necesită de regulă 3–5 luni, inclusiv deschiderea conturilor bancare și înregistrarea fiscală.
Da, cu condiția ca ele să aibă substanță economică reală și să nu fie construite exclusiv în scopul eludării obligațiilor fiscale. Lucrăm exclusiv cu structuri transparente, pe care le documentăm complet și care rezistă unui control fiscal de fond. Respectarea normelor anti-evaziune (ATAD, DAC6) este o cerință non-negociabilă în practica noastră.
Monitorizăm continuu modificările legislative și alertăm proactiv clienții când o schimbare le afectează structura. Contractele noastre de consultanță includ o revizuire anuală obligatorie și până la două alerte reactive pe an, fără costuri suplimentare.
Da. Avem clienți în Cluj-Napoca, Timișoara, Constanța și în diaspora românească din Europa de Vest. Consultațiile pot fi desfășurate față în față la biroul nostru din București sau prin videoconferință securizată, conform preferinței clientului.
Prima consultație este dedicată înțelegerii patrimoniului și obiectivelor dvs. — fără angajamente și fără presiune.